去看銀行的掛牌匯率,假設是美元
如果我要向銀行買1000美金 , 從銀行角度來看
就是看即期賣出 32.495 , 我要拿出 32.495 x 1000 =32495
來換取銀行給的1000美金
即期賣出就是銀行賣外幣給你放到戶頭
買了以後會放在存款簿 , 這樣叫做即期的方式| 現金匯率 | 即期匯率 |
| 買入32.095 | 買入32.395 |
| 賣出32.637 | 賣出32.495 |
就是看即期賣出 32.495 , 我要拿出 32.495 x 1000 =32495
來換取銀行給的1000美金
即期賣出就是銀行賣外幣給你放到戶頭
如果要領出來就要叫現金買入或現金賣出了
如果只要管理 , 那就是"即期" , 並不會真的拿到美鈔
接著看利率
| 定期存款(%) | 7天 | 14天 | 21天 | 1個月 |
| 美金(USD) | 1.700 | 3.300 | 3.300 | 3.300 |
假如你存100元美金到銀行
存一個月定存 , 定存就是期限之內那筆錢銀行可以運用
換句話說 , 你有一個月無法控制那筆錢 , 時間到了才能領錢
至於領多少錢呢
100 x 3.3% / 12 = 0.275 元 (3.3%是年利率 , 定存一個月要除12)
利息加本金可領回100+0.275 = 100.275元美金
利息看來不會很多,可是那可是美金喔
如果用即期匯率 買入32.395 賣出32.495來看
你花了100美元 = 100 x 32.495 = 3249.5 台幣
放一個月就賺了 0.275 x 32.395 = 8.9台幣
跟台幣比起來 , 就有小賺了
如果用南非幣7.3% 或 澳幣5.3% 來定存 , 會更高喔
一個國家不會突然間宣布消失,不必擔心美金匯率直接降到零外幣要賺錢不能看到新聞報導說外幣96年行情看漲就直接衝進來買
澳幣96年10月的高點早在一月就進場定存了,新聞九月多甚至十月開始報導
記者只看到漲很大,民眾看到了進場剛好套牢,害人不淺
有些名詞雖然不是外匯用法,但外匯和基金股票期貨等等投資都會有交集
以下是一些常見的名詞
股票市場在長期評估下為上漲的趨勢時稱為"牛市" or "多頭市場",投資客有時用"走多"來稱,大盤若是長期評估下可能出現下跌趨勢時稱為"熊市" or "空頭市場"
亦稱為"走空"
"牛市"和"熊市"是會因為經濟循環而一直交替出現,因為牛的眼睛是向上望而熊的眼睛是向下望的,正好跟當時股票市場的行情有不謀而合之處,所以用來形容
"放空"~就是預期股市將向下修正,投資人以以賣出期貨(放空)or 賣出股票來達到避險獲利的動作。
作多就是買它漲的意思,做空就是買它跌的意思
不管是股票或指數期貨都一樣,以買進+賣出為一次完整交易
買進(作多) , 賣出(作空或放空) , 平倉(回補,結算)
作多比較容易理解,因為你會覺得股票會漲才買
作空發生在"權證交易",代號後有個p(put的意思)
例如以融券放空的方式賺取差價 ; 了解作空就是"後市看跌"即可
"反手作多"就是作多之前先放空的意思
走多就是正在漲的意思 ; 走空就是正在跌的意思
世界主要貨幣的國際標準代號
| 美元 | 加幣 | 歐元 | 英鎊 | 瑞士法郎 | 瑞典幣 | 日圓 |
| USD | CAD | EUR | GBP | CHF | SEK | JPY |
| 新台幣 | 澳幣 | 港幣 | 紐幣 | 新加坡幣 | 南非幣 | 韓元 |
| TWD | AUD | HKD | NZD | SGD | ZAR | KRW |
匯率的報價方式
目前國際外匯市場主要的匯率報價方式主要分成三種:
1.美元在分子的報價方式，稱為”間接報價法”，世界上的主要貨幣除了歐元、英鎊、紐幣、澳幣之外都是採用這種報價方法，比如說USD/CAD=美金對加幣、USD/TWD=美金對台幣
2.美元在分母的報價方式，稱為”直接報價法”，世界上的主要貨幣只有歐元、英鎊、紐幣、澳幣採用這種報價方法，比如說EUR/USD=歐元對美金、NZD/USD=紐幣對美金
3.美金在分子或分母均未出現的報價方式，稱為交叉匯率報價，如EUR/TWD為歐元對台幣，交叉匯率報價是根據兩組匯率報價所換算的，例如 (EUR/TWD) = (EUR/USD) X (USD/TWD)→由上可知，台灣的匯率報價方式，美金對台幣是採用間接報價，台幣對其他的外幣都是採用交叉匯率報價
以下是由間接貨幣報價和直接貨幣報價換算成該貨幣對台幣的報價:
例一: 美金對台幣=30，美金對瑞郎=1.2，則瑞郎對台幣的匯率為多少?
答: (CHF/TWD)=(USD/TWD)/(USD/CHF)
所以瑞郎對台幣=(美金對台幣)/(美金對瑞郎)=30/1.2=25
例二: 美金對台幣=30，歐元對美金=1.2，則歐元對台幣的匯率為多少?
答: (EUR/TWD)= (USD/TWD)*(EUR/USD)
所以歐元對台幣=(美金對台幣)*(歐元對美金) =1.2*30=36
→結論就是如果該貨幣對美金是間接報價(美金在分子)，那麼就是(美金對台幣的匯率)/(美金對該貨幣的匯率)，就像例一，如果該貨幣對美金是直接報價(美金在分母)，就是(美金對台幣的匯率)*(該貨幣對美金的匯率)，就像例二一樣
數據計算解釋當你看到這句"澳幣今日只要在0.8840~0.8800持穩"
日幣今日只要在0.8840~0.8800持穩
日元110要如何計算成匯率?
澳幣0.89如何計算會是28.5 ?
現在的台幣對美元的匯價大概是32.46.
日幣對美元110.00要轉換成日幣對台幣的匯價計算方式是
32.46/110.00=0.2950
澳幣0.8800*32.46=28.56
外幣的長期走勢,圖形效應指標效應相當好.投資外幣定存,只要長期持有.獲利的機率相當高.你不需要擔心市場異變的問題,因為外幣定存的風險較低,就算買進的價格不好,只要能夠耐心長期持有,最終還是會賺到匯差的利潤,更重要的是在長期持有的過程中還有穩定的利息可以獲得,所以投資外幣定存幾乎是低風險的一項金融產品
遠期外匯為一般進出口廠商最常使用的外匯避險工具，當廠商預期在未來的時間有外匯的收支時，可透過買賣遠期外匯的方式鎖定外匯的風險，如此便可專注於本業經營方面，不致因外匯匯率的變動而侵蝕本業的獲利。而遠期外匯的匯率是反應台幣與外幣的利差，並非銀行對未來匯率的預測，故當外匯銀行報出遠期外匯匯率的價格低於即期外匯匯率的價格時，此是反應目前外幣的利率高於台幣的利率，並非代表外匯銀行預期將來台幣將升值。
範例
參考計算公式(有很多種)
遠期匯率 = 即期匯率 ± 遠期點數 or遠期匯率 =當天匯價 × ( 1 + 報價幣利率利率) ÷ ( 1 + 被報價幣利率利率)
假設我一個月後要付美元100元的支出,預測一個月後美元將升值
則我可與bank訂立預售遠期外匯契約
1.我到貨幣市場借入新台幣,為期一個月,利率為2.00%
2.然後再到即期外匯市場,將所借得新台幣買入美元以鎖定匯率風險,匯率32.10
3.接著將所購入美元於貨幣市場存出,利率為3.00%
將4項數據即期匯率32.1 ,報價幣利率2% ,被報價幣利率3% ,期數30天
帶入遠期外匯計算公式：
遠期匯率=32.10 x [(1+2% x 30/360) / (1+ 3% x 30/360)]= 32.07
(意思就是我一開始美元是用32.1買進的,bank承擔我預購一個月期遠匯成本)
一個月後美元假設如預測的升值至<small> 32.20 , 但我依然適用32.07的匯率價格
則可規避匯兌損失 US$ 100 x (32.20 - 32.07) = NT$ 13 計算網址
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